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小额贷款骗局 【案例】青岛市一筹莫展:一搭没一搭,一招教你搞定!
在上海市城阳区从事炸鸡店的战女士,凭着自己的勤勉尽力,小店做的很是红火,随着生意的蒸蒸日上,战女士萌生了缩减规模、开分店的设想,可惜自己的大个别资金都押在了店铺和存货上,多日一筹莫展的战某有一搭没一搭的在网上留了言,想贷些款,并留下了自己的电话。
去年9月28日的下午,正在店里忙碌的战女士接到了号称是临沧市强力小额信贷有限公司业务员的电话,几经沟通利息、下款时间、流程等借款事项,要去了战女士的支付宝账号,并加了好友。第二天对方发回来个借款协议,战女士看了之后觉得条款清晰合理,就打印了一份签了名,给对方发回了电子版。更加让人信以为真的是,几天后对方用湖南一银行账户分3次先给她转来2万元钱,并根据对方的电话要求之后将这笔钱再转过来,据业务员称这是别人帮忙筹集的总借款数额20%的验资程序。
之后的情节是“一波未平一波又起”,几天后对方起初说她的综合评分不足,为了证明还款能力,让她降低到总贷款额的50%,战女士没有多考虑,又分两次每次1万元共转了2万元,并告诉别人自己的招商银行卡透支限额。10月8日下午十点左右,战又接到一个声称是北京银行工作员工的电话,说她们银行查出战的账号有异常,多次递交验证所致放款系统冻结为由让其提交了18888元的解冻资金。就这么经过几次付款后,战开始有点担心了,这时狡猾的骗子随后给传来了不知因而的“营业执照照片”、“经理照片”和“下款正在期待”的照片,战女士刚刚警觉起来的顾虑又打消了,按照别人的规定,又给别人付了三次共计49000元。直到对方的财务经理打电话说要她再转28888元保证金,战还非常相信的向同学们借钱筹款时,朋友“一句话惊醒梦中人”,粗略一算前前后后,战转了8次共128000元,骗子随后杳无音讯。
接到报警后,城阳警方反诈中心警察很快行动小额贷款骗局,及时止付了别人的账号,并对诉讼开展侦查,通过对帐户的剖析研判,于10月26日,远赴重庆省保定市举行工作,经过六个昼夜最终在邵阳市将犯罪嫌疑人刘某松(男,24岁)、王某(男小额贷款骗局,23岁,均为四川省邵阳人)抓捕,查获使用的银行卡数张,冻结资金一宗,接连带破多起情节雷同的电信诈骗案。11月4日,两名盗窃犯罪嫌疑人已被遣送回青,案件正在进一步审理中。
民警提醒:谨防不法分子以小额借款为名实施欺诈,只需身份证就可申请小额借款和只通过网络就可跨省办理小额借款大多都是骗子,要小心诈骗嫌犯的连环骗局,如有损失、立即报警。